De acordo com levantamento do órgão – ligado ao Ministério da Fazenda -, foram 156 relatórios emitidos em 2013 contra 52 em 2011. No ranking dos estados que mais geram relatórios desde 2007, o Paraná está em quinto lugar, atrás apenas do campeão Distrito Federal seguido de São Paulo, Rio de Janeiro e Minas Gerais. O maior ou menor volume de notificações, conforme explicou o diretor de análise e fiscalização do Coaf, Antônio Carlos Ferreira de Souza, relaciona-se com o Produto Interno Bruto (PIB) de cada estado.
Os documentos são emitidos sempre que operações financeiras consideradas suspeitas são identificadas pelo sistema. Ferreira esclareceu que bancos, corretoras e cooperativas de crédito são obrigados a comunicar todas as operações em dinheiro vivo acima de R$ 100 mil. Também notificam operações que consideram fora do padrão do cliente, como por exemplo a movimentação de recursos muito superiores à renda e aos valores usualmente presentes na conta corrente. “Quando a instituição financeira não consegue encontrar justificativa para a movimentação, envia para o Coaf, que cruza a informação com um banco de dados. Se não são encontradas explicações, geramos o relatório de inteligência financeira, que é enviado para Ministério Público Federal, Ministérios Públicos Estaduais e Polícia Federal”, esclarece.
São estes relatórios que, muitas vezes, dão início à s investigações sobre lavagem de dinheiro. Este termo, tão presente nos noticiários, nada mais é do que “dar aparência lícita a valores ilícitos”, conforme explicou o diretor.
Setores ligados ao mercado de bens de luxo ou de alto valor, cartões de crédito, joias, pedras ou metais preciosos e objetos de arte ou antiguidades, entre outros, também são obrigados a comunicar operações ao Coaf.
O advogado Douglas Bonaldi Maranhão, professor de Direito Penal na Universidade Estadual de Londrina (UEL), explica que com a lavagem de dinheiro o criminoso não visa o lucro, mas sim a efetiva ocultação ou dissimulação da origem ilícita do bem ou valor.
Maranhão esclarece que este tipo de crime está diretamente ligado ao processo de globalização da economia, o que torna mais complexa a identificação. A Lei 9.613/1998, que dispõe sobre o crime de lavagem de dinheiro, passou por mudanças em 2013. Uma delas é ampliação do rol das condutas antecedentes que serviriam de caminho para a obtenção de bens e valores ilicitamente. “A lei anterior admitia apenas as condutas definidas como crimes e, dentre essas, especificava quais seriam consideradas como conduta antecedente, trazendo um rol expresso. Após a alteração, o legislador utilizou a expressão “infração penal”, que engloba não só os crimes mas também as contravenções penais, tornando mais amplas as hipóteses de condutas que antecedem à lavagem”, analisou. O advogado ressaltou que o crime de lavagem de dinheiro é punido com pena de reclusão de três a dez anos e multa.
“Doleiros funcionam como bancos clandestinos”
O delegado Márcio Adriano Anselmo, da Polícia Federal do Paraná, explica que há diversos “modus operandi” utilizados por criminosos para “lavar dinheiro”. “O setor que desperta mais interesse é o bancário, onde há grande circulação de valores”, relata. Além disso, outros mecanismos usados são empresas de fachada e a mistura de dinheiro lícito com ilícito, como por exemplo a utilização de empresas reais para mescla de dinheiro ilícito na contabilidade, o que dificulta o rastreamento.
O delegado cita também que existem mecanismos alternativos para viabilizar a circulação de recursos vindos do crime. Um deles é o transporte físico de dinheiro. “Os doleiros, por exemplo, funcionam como verdadeiros “bancos” clandestinos para movimentação financeira à margem do sistema financeiro.”.
O sistema financeiro é o principal foco de controle e é acompanhado de perto por unidades de inteligência financeira como o COAF. Por isso, conforme o delegado, os criminosos buscam alternativas para movimentações paralelas. “Os doleiros figuram como os grandes lavadores, por permitirem essa “movimentação” quando o objetivo é que ela não deixe rastros como registro de origem ou destino”, exemplifica. Anselmo acrescenta que os doleiros se utilizam de empresas de fachada e os chamados “laranjas” (pessoas físicas) para as movimentações que necessitam passar pelo sistema financeiro, servindo como “ponte” entre elas e o destinatário final. “à‰ importante lembrar que os doleiros hoje atuam muito além da compra e venda de dólares, mas sim como “lavanderias”, providenciado todo tipo de operação que o cliente necessite”, esclarece. (C.A.)
Jornalista e Advogado. Desde 2009 é autor do Blog do Esmael.